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20083 Hamburg

Fragen und Antworten

Ablauf

Herzlichen Glückwunsch, der Ablauf Ihrer Lebens- / Rentenversicherung steht kurz bevor und wir bedanken uns bei Ihnen für Ihr jahrelanges Vertrauen.

Hier finden Sie häufig gestellte Fragen und Antworten zum Thema Ablauf.

Möchten Sie uns Ihre Unterlagen zukommen lassen oder haben Sie individuelle Fragen, nutzen Sie bitte unser Kontaktformular

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Proxalto Lebensversicherung AG
20083 Hamburg

Das Wichtigste - schnell erklärt:

Text mit speziellen Formatierungen

00:00 - 00:41 - Ablaufunterlagen / 00:42 - 01:40 - Identifikation u. Geldwäschegesetz (GwG) / 01:41 - 02:02 - Outro

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Ablaufunterlagen:

Welche Unterlagen sind von mir zur Ablaufbearbeitung einzureichen?

  • Der Original-Versicherungsschein oder eine unterschriebene Verlusterklärung 

  • Eine von Ihnen unterschriebene Auszahlungsverfügung mit Angabe Ihrer IBAN  

  • Eine bestätigte Kopie Ihres Personalausweises (Vorder- und Rückseite mit dem Vermerk: Original lag vor) 

    *Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
    Bei einer Identifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Meldeadresse (Wohnanschrift) hervorgeht. Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.


Sie erwarten eine Auszahlungssumme über 100.000 Euro? 

  • Hierfür benötigen wir zusätzlich eine Kopie Ihrer Girocard (EC-Karte) mit Vorder- und Rückseite 

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Was muss ein Betreuer zusätzlich bei Ablauf der Versicherung einreichen?

Es wird unterschieden zwischen der Vorsorgevollmacht, einem Bevollmächtigten und einem gerichtlich bestellten Betreuer.

Die bestehende Vollmacht ist grundsätzlich mit der Auszahlungsverfügung einzureichen und muss die Vermögenssorge beinhalten. 

Zusätzlich ist bei einem befristeten Betreuerausweis oder Vollmacht darauf zu achten, dass diese auch zum Auszahlungstermin gültig ist.

Soll die Überweisung auf das Konto des Versicherungsnehmers erfolgen, benötigen wir nach dem Geldwäschegesetz die bestätigte Personalausweiskopie des Versicherungsnehmers oder eine Bestätigung der Ausweisbefreiung.

Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Meldeadresse (Wohnanschrift) hervorgeht.
Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

Ist die Überweisung auf ein Konto des Bevollmächtigten beantragt, ist zusätzlich die bestätigte Ausweiskopie des Kontoinhabers/Betreuers erforderlich.

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Was bedeutet Original-Versicherungsschein?

Zu Beginn der Laufzeit ihres Vertrages wurde Ihnen ein Versicherungsschein/ eine Versicherungspolice ausgehändigt. Dieses Dokument wird von uns als Original-Versicherungsschein bezeichnet.

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Wann werden mir die Ablaufunterlagen zugestellt?

Die Ablaufunterlagen werden Ihnen in der Regel 6 Monate vor dem regulären Ablauftermin zugestellt. 

Hinweis: Bitte bedenken Sie, uns immer Ihre aktuelle Adresse mitzuteilen. Sollte sich daran etwas geändert haben, nutzen sie unser Formular zur Umzugsmeldung und informieren Sie uns, welche Unterlagen Ihnen noch fehlen.

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Was ist zu tun, wenn ich noch keine Ablaufunterlagen erhalten habe?

Alle Daten zur Auszahlung können von Ihnen formlos schriftlich eingereicht werden. Nutzen Sie dazu gerne unser Kontaktformular.

Ergänzend finden Sie hier unsere Formulare Auszahlungsverfügung und Verlusterklärung.

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Wo finde ich die Höhe meiner Ablaufleistung?

Nutzen Sie dafür Ihre letzte Mitteilung zum Stand der Versicherung.

Bei Fondsverträgen ist zu beachten, dass die aktuellen Fondwerte zum Tagespreis der Abrechnung ermittelt werden.

Wichtig: Beachten Sie bitte, dass die dortige Angabe eine Prognose ist.

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Identifikation / Geldwäschegesetz (GwG):

Was ist eine bestätigte Ausweiskopie und welche Personengruppen führen eine Bestätigung durch?

Es handelt sich hierbei um eine vom Finanzdienstleister unterschriebene und bestätigte Personalausweiskopie des Geldempfängers. 

Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Meldeadresse (Wohnanschrift) hervorgeht. Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

Die Bestätigung kann erfolgen durch: 

  • Banken / Geldinstitute

  • Versicherungsmakler, Vermögensberater  

  • Steuerberater 

  • Wirtschaftsprüfer 

  • Rechtsanwalt 

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Warum wird eine bestätigte und keine beglaubigte Ausweiskopie benötigt?

Wir sind im Rahmen geltender gesetzlicher Vorschriften dazu verpflichtet, eine Identifizierung des Geldempfängers vorzunehmen. 

Mit der Bestätigung einer Ausweiskopie wird die Übereinstimmung der Person mit dem vorgelegten Dokument bestätigt.

Die Beglaubigung eines Ausweisdokuments, durch ein Amt oder einen Notar, ist keine Identifizierung der Person, sondern eine Bestätigung des vorgelegten Dokuments auf Echtheit. 

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Was ist zusätzlich einzureichen bei einem Wohnsitz im Ausland?

Wir benötigen von Ihnen eine bestätigte Ausweiskopie und ggf. eine Meldebescheinigung oder ein aktuelles Dokument einer Behörde / eine Mobilfunkrechnung Ihres Anbieters, aus dem Ihre aktuelle Meldeadresse (Wohnanschrift) hervorgeht. 

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Was kann ich tun, wenn mein Ausweis abgelaufen ist?

Wir akzeptieren von Ihnen auch offizielle vorläufige Ausweiskopien, wenn diese zum Einreichungstermin gültig sind.

Auch diese müssen vom Finanzdienstleister bestätigt sein. 

Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Meldeadresse (Wohnanschrift) hervorgeht.
Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

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Ich bin von der Ausweispflicht befreit!

Wir benötigen in solchen Fällen einen Nachweis über die Ausweisbefreiung von der Behörde. 

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Versicherungsschein:

Was bedeutet Original-Versicherungsschein?

Zu Beginn der Laufzeit ihres Vertrages wurde Ihnen ein Versicherungsschein/ eine Versicherungspolice ausgehändigt. Dieses Dokument wird von uns als Original-Versicherungsschein bezeichnet.

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Warum muss ich den Original-Versicherungsschein einreichen?

Ihr Original-Versicherungsschein ist nicht nur eine Urkunde, sondern auch ein Inhaberpapier. Bedeutet, Inhaber ist, wer den Schein unmittelbar in seiner Gewalt hat und ihn jederzeit vorlegen kann. Durch seine Vorlage beim Versicherer bringt er zum Ausdruck, dass er die in ihm bezeichneten Rechte einschließlich der aus dem Vertrag und den AVB sich ergebenden sonstigen Befugnisse als eigene Rechte geltend macht. 

Sie können den Original-Versicherungsschein eingescannt mit allen übrigen Unterlagen bei uns über das Kontaktformular einreichen. 

Sollten Sie uns eine Kopie Ihrer Originalpolice per Post oder per E-Mail zusenden, ist der Originalversicherungsschein nach Erhalt der Versicherungsleistung zu vernichten.

Ausnahme: Erwarten Sie eine Auszahlung mit einer Leistung über 100.000 Euro, ist der Original - Versicherungsschein einzureichen.

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Wird ein Nachtrag zum Versicherungsschein akzeptiert?

Nein, wir benötigen von Ihnen immer den Original-Versicherungsschein. Alternativ eine Verlusterklärung. 

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Was mache ich, wenn ich kurz vor Ablauf feststelle, dass mir der Versicherungsschein fehlt?

Liegt ihnen der Versicherungsschein/ Police zum Ablauf nicht mehr vor, können Sie uns dies bis zu einer Auszahlungshöhe von 100.000€ formlos zukommen lassen. Darüber hinaus ist eine Verlusterklärung einzureichen.

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Wie kann ich im Rentenbezug einen Ersatz-Versicherungsschein anfordern?

Wenn Sie nach Ablauf Ihrer Versicherung eine Rentenleistung beziehen und einen Ersatz-Versicherungsschein wünschen, dann stellen wir Ihnen einen Ersatzversicherungsschein zur Verfügung. 

Ergänzend finden Sie hier unser Kontaktformular und die Verlusterklärung.

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